Обещали недвижимость и собирали паи: в Алматы раскрыли схему R.O.I.

В Алматы расследуют дело о создании и руководстве финансовой пирамидой R.O.I. По информации Агентства по финансовому мониторингу, граждан привлекали в программы приобретения движимого и недвижимого имущества. Участники заключали договоры паенакопления и вносили деньги в кооператив.

На первый взгляд такая схема могла выглядеть как способ совместно накопить на крупную покупку. Однако, согласно материалам расследования, полученные от новых участников средства не направлялись на реальную предпринимательскую деятельность. Деньги использовались для исполнения обязательств перед теми, кто вступил в кооператив раньше.

Именно такой принцип лежит в основе классической финансовой пирамиды: выплаты одним участникам обеспечиваются за счет поступлений от новых участников, пока приток денег позволяет поддерживать систему.

На данный момент потерпевшими по делу признаны 275 человек. Общая сумма причиненного им ущерба, по данным АФМ, составляет 217 млн тенге.

Следствие также установило вывод 94 млн тенге из кооператива на счета аффилированных лиц. В числе получателей, как утверждает агентство, было ИП «Кәусар». Перечисления оформлялись как оплата консультационных услуг.

По данным АФМ, после начала судебных разбирательств в 2022 году в Алматы появились еще шесть потребительских кооперативов — ShynSaulet, Berekeli Shanyrak, Aya-Aru, Jasmin, USCoop и Baiterek.

Следствие считает, что новые организации находились под контролем руководителя ПК «R.O.I.» и использовались для перенаправления денежных поступлений в обход банковских счетов основного кооператива. Эти счета к тому времени были арестованы частными судебными исполнителями.

Таким образом, по версии следствия, после возникновения проблем у основного кооператива схема продолжила работать через другие юридические структуры.

Сейчас предполагаемый организатор финансовой пирамиды заключен под стражу на два месяца. С санкции суда также арестованы три автомобиля, 25 квартир и банковские счета. Расследование продолжается.