«Война с ветряными мельницами»: что делать с подпольным игорным бизнесом в Сети?

— Галымжан, вы как-то уже отмечали в интервью, что подпольные интернет-казино и нелегальные букмекерские сайты несут в себе огромную опасность. В чем она заключается, и что это вообще за феномен – подпольный игорный бизнес в Сети?

— Это проблема не только Казахстана, но и многих других государств – иностранные нелицензированные организации, ведущие игорный бизнес в Сети. Такие сайты зачастую привлекают клиентов высокими коэффициентами с большими дополнительными бонусами, акциями, обещают заоблачные богатства.

Да, они обманывают не всегда. Их клиенты обычно получают через свои интернет-кошельки небольшие выигрыши, однако если человек выиграл более серьезную сумму, то опыт показывает, что получить ее от такого подпольного сайта он не сможет. Иностранный букмекер или онлайн-казино, незаконно работающие в РК, найдут любой повод, чтобы не платить.

Впрочем, невыплаты – лишь часть проблемы. Хуже всего, что такие структуры уверены в безнаказанности. При любых мошеннических действиях нелегального букмекерского сайта либо сайта онлайн-казино (а они часто элементарно воруют деньги, внезапно исчезая из Сети вместе с аккаунтами клиентов и загруженными на них средствами) гражданин Казахстана не сможет никак защитить свои интересы… Эти подпольные структуры базируются либо где-то в офшорных зонах, либо в достаточно отдаленных странах, где судебные претензии и заявления в полицию Казахстана о мошенничестве, скорее всего, не будут иметь правовых последствий.

— Почему так происходит?

— Попытки защитить свои права от мошеннических действий такого сайта бесполезны, потому что обычно нет точного юридического адреса. Поэтому найти, где компания расположена физически, практически невозможно. Если искать, к примеру, по покупателю домена, чаще всего там указан некорректный адрес.

Отмеченные риски касаются клиентов. Отдельная группа проблем – это издержки, которые создают подпольные сайты профессиональным, лицензированным участникам рынка.

Нелегальный игорный бизнес забирает у них потенциальных клиентов, дискредитируя при этом как саму отрасль в глазах населения, так и в целом увлечение людей прогнозом спортивных событий. Люди ведь зачастую не разбираются, где профессиональная букмекерская компания, а где подпольный нелегальный сайт (хотя выяснить это несложно: на сайте легального букмекера обязательно есть казахстанская лицензия и указан юридический адрес компании в РК).

Профессиональные участники рынка вынуждены нести дополнительные расходы, устанавливая коэффициенты, позволяющие хоть как-то конкурировать с нелегалами – чтобы клиенты казахстанских букмекеров не уходили в офшорные незаконные организации.

— Государство также страдает от потери налогов?

— Казна Казахстана недополучает сотни миллиардов тенге из-за того, что «подпольщики» не платят налогов, по сути, воруя деньги у государства. Для оценки приведу одну цифру: лицензированные букмекеры Казахстана за последние три года выплатили налогов более 250 миллиардов тенге. А ведь в Казахстане всего около 30 лицензированных букмекеров, тогда как подпольных сайтов иностранных БК ежегодно блокируются сотни.

В общей сложности, по нашим данным, заблокировано уже более 700 сайтов нелегальных иностранных букмекерских организаций. Более 700, вдумайтесь! Можно только догадываться, какие многомиллиардные средства теряет в результате государство.

Деятельность незаконных онлайн-букмекеров приводит к бесконтрольному оттоку огромных денежных средств за границу, чаще всего в офшорные зоны, где эти деньги почти не облагаются никакими налогами.

Кстати, здесь стоит отметить, что чрезмерно жесткая регуляция деятельности лицензированных букмекеров в Казахстане ведет к тому, что они не могут конкурировать своими условиями с нелегалами. Это «выдавливает» клиентов, которые из-за заманчивых условий уходят к подпольным иностранным «офшорным» букмекерским компаниям. Так государство с каждым годом все больше и больше теряет огромные налоги, по сути, становясь врагом самому себе.

— Подпольные букмекеры и онлайн-казино выигрывают у законопослушных субъектов игорного бизнеса за счет того, что не платят налоги в РК и потому могут позволить себе более выгодные коэффициенты? К тому же их никто не проверяет…

— Именно. При этом регулирование строго контролирует легальные организации в Казахстане, но позволяет беспрепятственно действовать нелегальным. Нонсенс, но это так!

Важно отметить, что деятельность таких подпольных сайтов была бы невозможна без взаимодействия с казахстанскими лицензированными платежными организациями, через которые ведется перевод средств. Законодательство, к сожалению, позволяет платежным организациям беспрепятственно обслуживать таких контрагентов через различные сложные схемы.

Теоретически, если бы регулирование не позволяло этого делать, проблема снялась за минуту: ни один подпольный букмекерский сайт или интернет-казино не смогли бы выполнить ни одной денежной операции. Правда, на практике достигнуть этого не так-то просто.

— Как работает порочный механизм перевода средств фирмам-мошенникам за рубеж? Расскажите о нем.

— Стоит отметить, что казахстанские банки не сотрудничают напрямую с нелегальными онлайн-казино или букмекерами. Обычно переводы осуществляют именно платежные сервисы. Делается это по принципу «разрешено все, что не запрещено».

Во-первых, никто пока законодательно не обязал платежные организации РК сверять данные конечного бенефициара платежа с какими-либо реестрами, «черными списками» фирм-мошенников.

Во-вторых, при осуществлении транзакции в графе «назначение платежа» обычно не указывается, что это «пополнение игрового аккаунта».

И в-третьих, основная проблема в том, что сама цепочка платежа состоит из нескольких звеньев. Как правило, между казахстанским платежным сервисом и зарубежной нелегальной фирмой есть еще один вполне законный контрагент – иностранная платежная организация. Казахстанский платежный интернет-сервис переводит средства гражданина РК на счет европейской платежной системы, а она уже зачисляет эти деньги на баланс игрового аккаунта в офшорном игорном заведении.

То есть с правовой точки зрения речь идет о вполне законных операциях, в этом-то и заключается сложность. Тем не менее существует мировой опыт, позволяющий решать подобную проблему. Сейчас мы анализируем его и готовим предложения, как можно было бы применить более эффективные инструменты (в том числе законодательные), чтобы пресечь операции из Казахстана, если достоверно известно, что конечное назначение платежа связано с незаконно работающей в РК иностранной организацией.

— А на данном этапе государство как-то борется с такими мошенническими интернет-сайтами?

— Сейчас борьба заключается лишь в их постоянной блокировке. Сайт выявляется, госорганы собирают соответствующие документы, подтверждающие, что эта компания работает в Казахстане незаконно и без лицензии, после чего его блокируют. Однако это больше похоже на войну с ветряными мельницами.

Проблема в том, что заблокированный сайт моментально (на это достаточно часа) создает в Сети свой клон – так называемое «зеркало», и спокойно продолжает работать. А на выявление и блокировку этого клона уходят недели и даже месяцы. И так до бесконечности. Мошенники опережают государство, они более мобильны.

— Что делается для противодействия этому злу?

— С 2021 года букмекерские ассоциации Казахстана развернули активное противодействие нелегалам совместно с госорганами. К сожалению, единственное, что мы сейчас можем делать – это искать ссылки на нелегальные сайты подпольных букмекерских структур и передавать их в уполномоченный орган, курирующий нашу деятельность – Министерство культуры и спорта РК. После чего МКС инициирует процесс блокировки этих сайтов.

Процедура, повторюсь, длительная, поэтому только один этот инструмент неэффективен. Государству следовало бы дополнить блокировки законодательными мерами, которые не позволяли бы платежным интернет-сервисам нашей страны осуществлять транзакции с компаниями, не имеющими лицензии субъекта отечественного игорного бизнеса.

О сложностях в этом вопросе мы уже упоминали, и пока решения этой проблемы нет, иностранные букмекеры-мошенники будут иметь беспрепятственный доступ на рынок РК. Блокировки, с учетом их темпа, здесь ничего не дают: на месте одного заблокированного мошеннического сайта появляются пять новых.

Приведу один пример. Мы выявляем сайт незаконного онлайн-казино с одновременно действующими примерно двадцатью сайтами-«зеркалами». В течение месяца госорганы все эти сайты блокируют, но позднее мы видим, что за это же время данное онлайн-казино создало еще больше сайтов-клонов.

— Что нужно изменить государству, чтобы противодействие стало эффективным?

— Как мы уже отметили, необходим комплексный подход – нужны не только блокировки сайтов-мошенников, но и модернизация законодательства. Сейчас мы как раз изучаем международный опыт, чтобы внести соответствующие предложения.

Наша цель – определить наиболее эффективные инструменты противодействия незаконному игорному бизнесу в Сети и предложить их государству.

А в рамках действующего ныне законодательства мы рекомендовали бы нашим уполномоченным госорганам направлять официальные письма в те страны (юрисдикции), где зарегистрированы сайты-мошенники. Чаще всего они находятся в таких всемирно известных офшорных зонах, как Кюрасао, Кипр, Виргинские острова.

Изучая мировую практику, мы выяснили, что большинство европейских стран применяют именно такой инструмент для эффективной борьбы с сайтами-нелегалами (в ЕС проблема подпольного игорного бизнеса в Сети также существует). Официальные органы, прокуратура, полиция направляют письма органам той страны, где зарегистрировано незаконное онлайн-казино или букмекер. Тогда органы надзора страны-офшора принимают меры: либо полностью лишают эту фирму лицензии, либо блокируют для нее доступ на рынок конкретной страны. А при необходимости, если есть факты мошеннических действий, осуществляют и уголовное преследование.

Хочу отметить, что мы в СРО букмекеров РК готовы максимально помочь и оказать поддержку нашему уполномоченному органу в этой работе. Надеемся, что наши предложения будут услышаны.