Зачем и как Аблязов ограбил собственный банк?

Выдающееся по своим масштабам расхищение финансовых средств БТА банка Мухтаром Аблязовым вызывает один вопрос:

в чем смысл грабить свой собственный банк?

Чтобы попытаться это понять, нужно более вниматeльно рассмотреть вопрос банковской механики и некоторых особых практических аспектов, пишет Браян.

Если говорить коротко, владельцы банков и есть самые часто подозреваемые в делах о хищениях банковских средств.

За чужой счет

Большинство современных финансовых систем мира устроено так, что банки не используют свои средства для кредитования компаний и физлиц.

Банки – это управляющие органы, и настоящие деньги идут из центральных или национальных банков

Сегодня эта двухуровневая модель стандартна для всего мира. Она позволяет банкам давать кредиты в гораздо больших объемах, нежели они могли бы, оперируя своими собственными или заемными средствами.

Почему производство лекарств в Казахстане не вошло в приоритеты государства

Чтобы иметь разрешение на распределение кредитов, банк второго уровня должен иметь лицензию и приличные результаты деятельности – свой собственный капитал, наличие резервов и так далее.

БТА Банк Аблязова имел лицензию и внешне казался в хорошей форме. Тогда как же можно обмануть эту систему? Оказывается, очень просто.

Не ноу-хау

Схема обмана была разработана сотни лет назад. Это так называемый сектор самообслуживания.

Чтобы ограбить свой собственный банк, его владелец должен создать сеть фальшивых компаний, которым банк даст кредиты или займы

Потом компании банкротятся, а займы зависают как необслуживаемые. Это вызывает у банка ряд проблем. Но по сути, крадутся деньги не банка второго уровня, а Национального банка, то есть государства. Это актуально особенно для тех стран, где государство за свой счет вынужденно поддерживать стабильность даже коммерческих банков.

Именно этой схемой и воспользовался Аблязов. Вместе с сообщниками он создал сотни компаний-пустышек в оффшорных зонах. В них и вкачали миллиарды, которые потом просто пропали.

Массовые митинги в Хабаровске — Путин теряет Дальний Восток?

БТА работал во многих странах. В России Аблязов и его люди украли миллиард долларов США. С мелкими вариациями схема самообслуживания была применена в Казахстане и Украине. В результате Мухтар Аблязов украл 7,5 млрд долларов США.

Казахстан вернул только 2, и еще 5,5 млрд спрятаны в оффшорах, фондах и мутных фирмочках.

Без привлечения Аблязова к ответственности за расхищение и другие финансовые преступления эти деньги никогда не будут возвращены

Самообслуживание в банковском секторе не является эксклюзивной проблемой стран третьего мира. Сегодня, чтобы исключить эту проблему, американские банки строго дифференцированы. Розничный банкинг отделен от инвестиционного.

Дело Аблязова может стать вехой, после которой наступят реформы банковского сектора всего региона

Сегодня Национальный банк Казахстан уже ужесточил надзор за распространением кредитов.