АФМ расследует махинации шести микрофинансовых организаций

Департаментом Агентства РК по финансовому мониторингу (АФМ) по Алматы выявлена противоправная деятельность шести микрофинансовых организаций. В отношении руководства МФО «Creditum», «Sofi Finance», «Hava Finance», «SF Offline», «POS Credit» и «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.

«Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы Koke.kz, Tengo.kz, Hava.kz. При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита», — говорится в сообщении пресс-службы АФМ РК.

К примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тыс. тенге оплатил только по гарантии 446 тыс. тенге, без учета основного долга и начисленных процентов. Таким образом, как пояснили в агентстве, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.