Эволюция финансовых пирамид в Казахстане за 5 лет: мошенники стали изобретательнее

С начала осени 2019 года в социальных сетях Казахстана стали появляться агрессивные рекламные кампании финансовых компаний, таких как «Гарант 24 ломбард», «Выгодный займ» и другие. Они предлагали казахстанцам уникальную возможность приобрести автомобили и квартиры в рассрочку по ценам, завышенным на 20%. Однако после юридического оформления сделок, «покупатели» исчезали, оставив за собой только финансовые убытки. К тому же, «Гарант 24 ломбард» занимался принятием депозитов под 30-40% годовых.

В феврале 2020 года по мессенджеру WhatsApp разлетелась интернет-игра под названием «Котел» или «Черная касса». Организаторы предлагали перевести деньги на специальный счет и привести с собой еще двух участников, обещая возврат суммы в несколько раз больше вложенной.

Одним из характерных признаков многих финансовых пирамид является их транснациональный характер. Пирамиды, такие как Questra World и Atlantic Global Asset Management Павла Крымова, действовали на территории Беларуси, Украины, России и Казахстана. Другой случай — пирамида B2B Jewelry, которая скрывалась за фасадом ювелирной торговли, и активно действовала в Украине, а затем расширила свою деятельность в Казахстан.

В 2021 году крупнейшими пирамидами стали ACD Technology и L — Capital, обе начавшие свою деятельность в Алматы. Кроме того, казахстанцы потеряли более 6 миллиардов тенге в финансовых и криптовалютных вложениях в компанию Finiko.

Мошеннические схемы часто маскируются под инвестиции, биржевые операции и майнинг. В последнее время мы наблюдаем рост рекламы инвестиций в криптовалюты, где мошенники создают инвестиционные сайты, представляясь легальными трейдерами и обещая высокие доходы.

Рекомендации: как избежать мошенников 

1. Остерегайтесь слишком выгодных предложений: Если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, оно таково.
2. Проверяйте репутацию компании: Перед инвестициями или сделками проведите тщательное исследование и проверьте репутацию компании.
3. Будьте осторожными с онлайн-играми и схемами: Игры, требующие денежных вложений и привлечения новых участников, могут быть мошенническими.
4. Не доверяйте депозитам с высокими процентами: Компании, предлагающие аномально высокие проценты, часто являются мошенническими.
5. Соблюдайте осторожность в криптосфере: Инвестиции в криптовалюты требуют особой внимательности, проверяйте подлинность платформ и предложений.

С учетом этих рекомендаций, каждый может уменьшить риск стать жертвой финансовых мошенников и обеспечить безопасность своих финансов.