Граждане России и Беларуси стали массово открывать счета в Казахстане

В последнее время в средствах массовой информации появились материалы о массовом открытии гражданами России и Беларуси счетов в Казахстане. В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка РК прокомментировали ситуацию и рассказали, сколько нерезидентов обратились к финансовым организациям в РК.

«С 24 февраля в казахстанских банках было открыто 11 940 счетов для физлиц – резидентов России и Беларуси. Из них 10 725 счетов были открыты при личном присутствии заявителя или доверенного лица в казахстанском банке, 1 215 счетов открыты дистанционно. Общее количество граждан указанных государств, имеющих счета в банках РК, достигло 162 тысяч», — сказано в сообщении.

Сейчас порядок открытия и ведения банковских счетов для всех иностранных граждан и компаний урегулирован нормами закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также регуляторными требованиями Нацбанка и Агентства.

«Независимо от способа обращения, до открытия банковского счета банки обязаны проводить надлежащую проверку иностранного заявителя по стандартам KYC (Know Your Customer), установленных законом о ПОДФТ», — подчеркнули в ведомстве.

В рамках надлежащей проверки банками проводится:

• идентификация иностранного физлица, юрлица и его бенефициарных собственников, в том числе проверка достоверности полученных идентификационных данных
• установление предполагаемой цели и характера деловых отношений