Незаконный денежный поток… который лучше не трогать

Эту проблему недавно поднимали в России — но есть она и в Казахстане.

Об этом говорит Шавкат Сабиров, глава «Интернет Ассоциации Казахстана». И хотя

в 2018 году от бывшего министра внутренних дел Калмухамбета Касымова поступало предложение о запрете Qiwi-кошельков

(наиболее популярного сервиса электронных денег — ред.), это решение так и не было принято. И сегодня, по словам Сабирова, мошенники и продавцы наркотиков продолжают использовать функцию «электронный кошелек».

Как выкручиваются мошенники?

— Формально любой электронный кошелек привязан к номеру телефона, а он, в свою очередь, в Казахстане должен быть обязательно зарегистрирован. Но мошенникам это не помеха —

номер если и зарегистрирован, как правило, не имеет конкретных данных физического лица

В общем, мошенники используют всяческие лазейки, применяя этот инструмент в своих целях, — говорит он.

Шавкат Сабиров, фото с сайта radiotochka.kz

Запомнились Сабирову случаи, когда аферисты пытались «оштрафовать» от имени МВД пользователей Интернета за посещение якобы «запрещенных» сайтов. И просили направить штраф на Qiwi-кошелек.

Образование все решит

— И все же, думаю, правительство сделало правильно, что не стало запрещать Qiwi-кошельки. Я думаю, в данном случае «спасение утопающих — дело рук самих утопающих». Прежде чем пересылать на электронный кошелек деньги, нужно удостовериться, что адресат — именно тот человек или организация, за которую себя выдает.

Ну а просьбы выслать крупную сумму на электронный кошелек — это однозначно должно настораживать

К сожалению, у нас нет каких-либо госпрограмм обучения финансовой грамотности. А в этом есть необходимость, учитывая, что наша жизнь, в том числе и госуслуги, переходит в электронный формат. Нужно обучать людей, как быть аккуратными в Интернете, — считает Сабиров.

В России проблема острее

Что касается использования Qiwi-кошелька в наркоторговле, как отмечает адвокат Бахтияр Галимжанов, такая проблема более актуальна для России, нежели для Казахстана.

— Объем наркотрафика в России в разы больше,

учитывая, что и населения там в десять раз больше, чем у нас.

Б. Галимжанов

Поэтому я не считаю, что электронные кошельки у нас нужно регулировать.

Наркоторговцы и мошенники найдут другие возможности: крипто-сервисы и анонимные банковские карты,

— подмечает Галимжанов.

Бороться не с инструментами, а менять механизмы

С ним солидарен и юрист Сергей Уткин.

— У нас декларируется, что номер телефона нельзя получить у сотового оператора без удостоверения личности. Но на практике выходит, что немало сим-карт оформлены непонятно на кого. И получается, что заявленная «не анонимность», по сути, фикция.

Сергей Уткин. Источник Радио Азаттык.

Для мошенников и наркодилеров проблемы это не составляет. Поэтому запрет на использование электронных кошельков ничего не решит. Мошенники найдут способ, как «дурить» людей. Я считаю, что по каждому случаю должно проводиться нормальное расследование.

Даже при существующих анонимных электронных кошельках МВД должно вырабатывать методики и способы, как вычислять злоумышленников

Проблема в том, что, на мой взгляд, полицейские на местах не заинтересованы в расследовании мелких случаев мошенничества. И государству стоит уделить этому внимание, — считает он.