Россия ввела лимит на денежные переводы в Казахстан

была обнаружена схема с сомнительными денежными переводами за границу без открытия банковского счета

Такие переводы осуществлялись из крупных торговых точек или из мест рядом с ними. Проводили переводы одни и те же люди несколько раз в день с короткими временными интервалами.

Подобные операции осуществляют иностранцы, которые торгуют на российских рынках. С помощью переводов они направляют наличные на оплату товара, не создавая юридических лиц и не регистрируясь как индивидуальные предприниматели. Бороться с этим ЦБ решил путем введения ограничений на переводы.

Лимит на сумму

С 16 апреля системы денежных переводов (СДП) установили лимиты на отправку денег в несколько стран — Вьетнам, Китай, Киргызстан и Казахстан (но известно об этом стало спустя почти две недели). Именно по этим направлениям совершается больше всего сомнительных переводов.

Теперь в Казахстан можно отправлять до 150 тыс. рублей в месяц. В остальные страны – 100 тыс. рублей

«Вряд ли лимиты скажутся на рядовых отправителях, считают сотрудники двух платежных систем. Один из них указывает, что средний ежемесячный платеж трудового мигранта составляет 35 000 руб.

Зато установление лимитов на переводы по определенным направлениям затруднит работу тех, кто вовлечен в незаконную предпринимательскую деятельность, но вряд ли поможет полностью перекрыть этот канал. Обойти лимит просто – достаточно привлечь к переводам больше людей», — пишут «Ведомости».

По объему отправленных из России через СДП средств лидирует Узбекистан (показатель составил почти 14 млрд долларов в 2018 году), на втором месте — Кыргызстан (1,3 млрд долларов). Китай занимает четвертую позицию (675 млн), Казахстан — седьмую (392 млн), Вьетнам на 12 месте (175 млн).

Объемы растут

По данным казахстанского Нацбанка, в 2018 году объем переводов из России составил 181,3 млрд тенге. В среднем каждый месяц в республику приходило 15,1 млрд тенге. Это больше, чем в 2017 году (14,4 млрд тенге).

В первом квартале 2019 года показатель продолжает увеличиваться. В январе-марте объем переводов из России вырос более чем на треть, достигнув 36 млрд тенге.

В начале 2019 года Нацбанк представил обзор по платежам и переводам физических лиц через СДП. В нем были использованы данные за январь-ноябрь 2018 года. По данным регулятора,

основанием для 84,2% всех транзакций из России являются безвозмездные переводы

Почти 60% от общего объема осуществляется в рублях, 30% приходится на доллары. При этом РФ была лидером среди всех стран сразу по трем параметрам:

• по платежам за товары – 27,9% всех переводов с аналогичным основанием приходило из РФ,
• по платежам за услуги – 30,2%,
• по безвозмездным переводам – 48,3%.