Нацбанк спас 33 млрд тенге пенсионных активов из Delta Bank

И случилось это за два месяца до возникновения у «Delta Bank» проблем на KASE.

25 апреля 2017 года Казахстанская фондовая биржа сообщила, что Delta Bank отстранен от участия в торгах и приостановлены торги его ценными бумагами. Всего в перечне «запрещенных» к торгам оказались 7 финансовых инструментов. В их числе простые акции и облигации, входившие в структуру инвестиционного портфеля ЕНПФ.

Как тонул Delta Bank

Странно, что Нацбанк молчит о проблемах Delta Bank — Чукин

Особенно отметим, что по состоянию на 1 февраля 2017 года Delta Bank присутствовал в активах ЕНПФ на общую сумму 32,8 млрд тенге. То были простые акции и облигации номинальной стоимостью 19,1 млрд тенге, а также депозиты в размере 13,6 млрд тенге. Причем срок погашения облигаций был датирован 2023-м годом, а депозитов — 2019-м. Уже из мартовской отчетности по инвестпортфелю ЕНПФ Delta Bank неожиданно исчез. Для рядового обывателя эта картина выглядит так, будто

Нацбанк, управляющий пенсионными активами, зачем-то спешно выводил деньги вкладчиков из банка, вроде бы решившего свои проблемы в конце 2016 года

Началось все с того, что с 1 ноября 2016 года за нарушения требований банковского законодательства Нацбанк приостановил действий лицензий Delta Bank и «Казинвестбанк» на 3 месяца. В отличие от «Казинвестбанк», акционеры Delta Bank сумели спасти свой «тонущий корабль».

Однако это оказалось явлением временным.

Хронология далее развивавшихся событий показывает, что начиная с декабря 2016 года вплоть до 25 апреля 2017-го Delta Bank трясло. По крайней мере, ценные бумаги, торги которыми приостановлены с 25 апреля 2017 года, периодически «светились» в ленте новостей KASE.

Три звонка от Delta Bank

Например, 30 декабря 2016 года брокерская компания «Асыл-Инвест» отказалась быть маркет-мейкером по 6 видам финансовых инструментов Delta Bank, торговавшихся на бирже. Среди них, кстати, были простые акции и облигации банка, входившие в состав ЕНПФ.

В переводе на популярный язык, брокерская компания перестала брать на себя риски приобретения и хранения ценных бумаг Delta Bank. Что уже не может не быть определенным звоночком

С 16 февраля 2017 года KASE ввела запрет на использование все тех же ценных бумаг Delta Bank в качестве предметов операций репо, осуществляемых «прямым» способом. И связано это было с тем, что банк не выплатил по одному из видов облигаций основной долг. Речь шла почти о 10 млрд тенге. Звоночек второй.

12 апреля 2017 года рейтинговое агентство Standard & Poor’s аннулировало рейтинговые оценки по облигациям банка пяти выпусков. Звоночек третий.

На этом фоне

«красавчиком» выглядит только Нацбанк, который избавился от проблемных финансовых инструментов Delta Bank

еще до того, как торговать ими запретила Казахстанская фондовая биржа. В связи с этим медиапортал 365info задал регулятору ряд вопросов.

Delta Bank ничего не должен ЕНПФ

— По состоянию на 1 февраля 2017 в инвестпортфеле ЕНПФ находились простые акции и облигации Delta Bank на сумму 19.2 млрд тенге. А в марте и апреле их уже не было. Как так быстро и зачем Нацбанк избавился от ценных бумаг банка, если срок их погашения был датирован 2023 годом? Выглядит это так, будто регулятор еще в феврале знал, что у этих ценных бумаг туманное будущее, вывел их из инвестпортфеля, а в апреле KASE приостановила торги ими на бирже.

— Правление Национального Банка решило предоставить заем АО «Delta Bank» под финансовые гарантии акционера АО «Delta Bank» на основании ходатайства банка о предоставлении займа специального назначения. Здесь учитывалась социальная значимость пенсионных активов ЕНПФ и преследовалась цель защиты индивидуальных накоплений вкладчиков. Заем является обусловленным, он был предоставлен на погашение обязательств АО «Delta Bank» по пенсионным активам ЕНПФ.

Таким образом, АО «Delta Bank» в настоящее время полностью исполнил свои обязательства по пенсионным активам АО «ЕНПФ»

— В сообщении KASE от 25 апреля говорится, что решение биржи отстранить Delta Bank от торгов не повлечет никаких последствий для других участников биржи. Как это понимать? Как решение KASE отразится на деятельности банка в будущем?

— Решением правления АО «Казахстанская фондовая биржа» 25 апреля 2017 года АО «Delta Bank» отстранено от участия в торгах ценными бумагами и иностранными валютами. Основанием для отстранения Банка от участия в торгах стало неисполнение последним своих обязательств по заключенным сделкам с финансовыми инструментами. В соответствии с правилами АО «Казахстанская фондовая биржа», действие которых распространяется на всех участников торгов, обязательства участника торгов должны быть обеспечены его активами. В том числе взносами в гарантийные фонды.

Delta Bank досрочно выкупил свои облигации

В случае неисполнения каким-либо участником торгов своих обязательств перед контрагентами по заключенным сделкам, данные обязательства покрываются за счет его взносов в гарантийный фонд, что и было сделано в случае с АО «Delta Bank». Факт отстранения АО «Delta Bank» от участия в торгах действительно не имел негативного влияния на других участников торгов. Поскольку своевременно и в достаточном объеме были применены элементы системы управления рисками, разработанные и внедренные на биржевых рынках.

Таким образом, права других участников торгов не были нарушены. Отметим, что торги с указанными в сообщении KASE ценными бумагами АО «Delta Bank» приостановлены, а не прекращены. В результате решений, принятых АО «Казахстанская фондовая биржа», АО «Delta Bank» не сможет принимать участие в биржевых торгах до устранения фактов, приведших к его отстранению от участия в торгах. Срок отстранения АО «Delta Bank» от участия в торгах в настоящее время не определен.

— Будет ли Нацбанк предпринимать меры по оздоровлению банка и зачем?

— Облигации банка NFBNb2 (НИН – KZP01Y05E178) были погашены в связи с истечением срока обращения, облигации NFBNb3 (НИН KZP02Y10E176) самостоятельно выкуплены банком досрочно (те самые, которые находились в инвестпортфеле ЕНПФ. — ред.).

В связи с отсутствием в обращении выпущенных банком облигаций полагаем, что последствия для других участников биржи отсутствуют. Касательно мер по оздоровлению АО «Delta Bank» отмечаем, что в конце декабря 2016 года

крупным акционером банка оказана поддержка ликвидностью в размере 5 млрд тенге

Также им приняты обязательства по дополнительной поддержке банка в текущем году.