Нур-Султан
Сейчас
-8
Завтра
-4
USD
421
+0.98
EUR
511
+0.10
RUB
5.58
-0.05

500 млрд тенге выделит Нацбанк на программу оздоровления банков

5153

В частности,

потенциально проблемными на сегодняшний день являются реструктурированные займы, которые на сегодняшний день составляют более 25%

Именно они оказывают существенное давление на капитал и сдерживают кредитование. Данный уровень Кизатов связывает с

  • замедлением темпов экономического роста в стране,
  • замедлением деловой активности хозяйствующих субъектов,
  • а также с ухудшением платежеспособности заемщиков
  • корректировкой курса тенге.

Выбрали только подходящее

Разрабатывая программу банковского сектора, Нацбанком был изучен международный опыт.

Закрытие «Казинвестбанка»: вклады юрлиц не спасут

— Согласно международной практике, существуют 4 основных инструмента, в соответствии с которыми центральные банки развитых стран оказывают поддержку крупным банкам. В большинстве стран поддержку государство оказывает именно крупным банкам, потому что

именно крупные банки несут системные риски для страны,

— говорит он.

Среди основных 4 механизмов восстановления нежизнеспособных банков Олжас Кизатов выделяет:

  • операцию по передаче активов и обязательств несостоятельного банка другому банку
  • создание стабилизационного банка
  • рекапитализацию за счет конвертации обязательств кредиторов (bail-in)
  • господдержку (bail-out) — напрямую через вхождение капитала банка или предоставление льготных займов.

— Мы достаточно детально изучали международные тенденции и опыт и пришли к выводу, что из наиболее частых инструментов, которые используют центральные банки зарубежных стран — это передача активов и обязательств несостоятельного банка другому банку. Но такой подход для нас неприемлем, потому что

в рамках программы мы поддерживаем крупные жизнеспособные банки и ожидаем, что по результатам реализации программы они решат свои текущие проблемы

и будут устойчиво развиваться в долгосрочной перспективе, — говорит он.

По его словам, в текущих условиях для Казахстана не подошел и инструмент bail-in, так как основная доля обязательств банков в текущее время приходится на средства квазигоссектора и ЕНПФ.

— В рамках реализации этой программы мы пришли к выводу, что нужно использовать государственную поддержку банков с активным вовлечением действующих акционеров в капитализацию собственных банков.

Казком — важный элемент программы

Программа по оздоровлению банковского сектора включает три направления:

  • повышение финансовой устойчивости системообразующего банка,
  • повышение финансовой устойчивости крупных банков,
  • изменение регуляторной и надзорной среды для повышения финансовой устойчивости банковского сектора.

— Первое направление касается банка «Казком» — так, 5 июля 2017 года была осуществлена сделка по приобретению его акций «Халык банком». В настоящее время «Халык банк» является крупным акционером «Казкома» и на основании этого будет определять его стратегию развития. Что касается второго направления — «повышение финансовой устойчивости крупных банков» — основным источником его реализации будет бюджет Нацбанка. Средства Нацбанка будут предоставляться банкам на возвратной основе.

В рамках реализации программы мы создаем дочернюю организацию,

которая и будет осуществлять мониторинг по ее внедрению, — рассказывает он.

Кизатов отмечает, что банки будут участвовать в программе на добровольной основе.

— Акционеры и менеджмент крупных банков, капитал которых составляет свыше 45 млрд тенге, сами будут решать, стоит ли им принимать участие в программе. Мы предполагаем участие государства и акционеров банка в пропорции 2:1. Все средства Нацбанк предоставляет на возвратной основе, — подчеркивает он.

Выхлоп — в течение 5 лет

В целом, в рамках программы для акционеров банка будут созданы благоприятные условия: в течении 5 лет они будут иметь возможность поэтапной капитализации банков и постепенного решения проблем, которые сейчас имеются на балансе БВУ.

— Одним из значимых условий программы является то, что господдержка будет оказана путем обмена государственных ценных бумаг на субординированный долг банка. БВУ будут выпускать эти субординированные долги по льготным ставкам. И

за счет переоценки этого инструмента банки получат доход

Доход они получат и по государственным ценным бумагам, которые будут обменены на субординированный долг банков по рыночным ставкам. Это которые банки могут получить при входе в программу. В целом, значительная часть убытков банка будет покрыта за счет доходов, которые они получат от участия в программе, — замечает он.

Нацбанк спас 33 млрд тенге пенсионных активов из Delta Bank

Стоит отметить, что в программе, инициированной Нацбанком, могут принять участие 15 банков, чей капитал превышает 45 млрд тенге.
По словам заместителя председателя Нацбанка Олега Смолякова, не все банки смогут стать участниками программы с точки зрения целей и задач. Каждую заявку Нацбанк будет оценивать индивидуально. Цифры подлежат уточнению, но объём инвестиций в программу составит более 500 млрд тенге.

— Запуск программы ожидается уже в середине августа. Будет одобрен план по развитию первого банка-участника программы,

— подчеркнул Смоляков.

По его данным, общий выход Нацбанка из этой программы ожидается через 15 лет, однако ключевым периодом для нее станут первые 5 лет, когда банки будут формировать необходимый объём провизий по новой методике Нацбанка. За этот период, по подсчетам регулятора, произойдет докапитализация банковской системы на 1 трлн тенге, также ожидаются сокращения неработающих активов на такую же сумму и ежегодное увеличение кредитования на 300 млрд тенге.

Самое читаемое
© «365 Info», 2014–2021 info@365info.kz, +7 (727) 350-61-36
050013, Республика Казахстан г. Алматы, мкр. Керемет, дом 7, корпус 39, оф. 472
Заметили ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter