МВД ликвидирует финансовую инфраструктуру онлайн-преступности

23 июля Комитет по борьбе с наркопреступностью Министерства внутренних дел сообщил о масштабной спецоперации по выявлению и блокировке более 24 тысяч банковских карт, задействованных в схемах интернет-мошенничества и отмывания денег.

По информации ведомства, общий объём незаконных транзакций, связанных с этими картами, составил порядка 4,4 миллиона долларов. Карты использовались для вывода средств с нелегальных платформ – включая лжекредитные сайты, онлайн-казино и фишинговые ресурсы, маскирующиеся под госуслуги.

Особенность операции заключалась в координации с финансовыми организациями и платёжными системами. Впервые в рамках национального плана противодействия киберугрозам был задействован механизм проактивной фильтрации транзакций: подозрительные операции блокировались автоматически после цифровой верификации по шаблонам поведения. МВД отмечает, что часть карт принадлежала номинальным владельцам, в том числе гражданам, не подозревавшим о причастности к преступлениям.

По данным правоохранительных органов, значительная доля операций осуществлялась через промежуточные сервисы, используемые мошенниками для «обеления» украденных средств. Речь идёт о покупке цифровых товаров, переводах в криптообменники, а также оформлении микрозаймов с последующей конвертацией. Некоторые карты обслуживались в пределах одной кибергруппы, специализирующейся на масштабных телефонных и SMS-атаках с фейковыми номерами госорганов.

По оценке OSINTera Ернара Рахымжанова, специализирующегося на цифровой криминалистике:

«Мы наблюдаем переход мошенничества на уровень сетевой экосистемы. Речь идёт не о единичных инцидентах, а об устойчивой теневой экономике, в которой каждая карта – это элемент инфраструктуры. Блокировка карт без выявления и устранения центра управления – лишь первая ступень. Но сам факт такого масштабного удара – сигнал о том, что у МВД появилась институциональная мощность реагировать не точечно, а по всей архитектуре угроз».

МВД подчёркивает, что в рамках этой кампании упор сделан на упреждающий анализ: карты, вовлечённые в схожие схемы, уже поступили в список на дополнительную проверку. Также был инициирован процесс сверки с данными систем KYC (знай своего клиента) в банках и сервисах онлайн-платежей. Это должно позволить быстрее выявлять подставные лица и создавать барьеры для повторного запуска аналогичных схем.

Одним из направлений, получивших развитие после операции, стало формирование базы поведенческих признаков мошеннических схем, которые теперь анализируются в связке с банковскими данными, IP-адресами, типами устройств и географией транзакций. Этот массив поступает в работу подразделений МВД и профильных ИБ-компаний для выработки шаблонов автоматической блокировки, в том числе на этапе попытки регистрации карты или совершения подозрительного перевода.

Особое внимание уделяется вовлечению граждан в такие схемы. В МВД признают, что значительная часть номинальных владельцев карт – это люди, которым предлагали «лёгкий заработок» через объявления в соцсетях и мессенджерах. Им предлагали оформить карту на своё имя и передать её «для работы» за фиксированное вознаграждение. Такие схемы становятся частью децентрализованных мошеннических конвейеров, где финансовая ответственность остаётся на формально ни в чём не повинных лицах.

Как отмечает Ернар Рахымжанов:

«Это уже не классическая преступность, а гибридная угроза, где грань между жертвой и пособником размыта. Одно из ключевых направлений борьбы – информационная деконструкция таких схем. Нужно показывать, что за кажущейся безобидной “работой с картами” скрывается отмывание похищенных денег, включая средства пенсионеров, социальных выплат, кредитных программ. Участие даже “по незнанию” несёт правовые последствия».

Операция по блокировке банковских карт стала частью более широкой стратегии МВД, направленной на комплексное сдерживание нелегальной финансовой активности в цифровом пространстве. На повестке – интеграция правоохранительных баз с платформами eGov, платёжными агрегаторами, сервисами объявлений и системами мобильных операторов. В перспективе обсуждается и создание единого Центра цифровой прозрачности – структуры, способной в режиме реального времени отслеживать движения подозрительных финансовых потоков и оперативно реагировать.

По оценкам экспертов, подобные кампании способны не только нейтрализовать отдельные звенья преступных схем, но и изменить поведение в уязвимых группах населения. Операции с «серой» наличностью и анонимными картами становятся всё менее безопасными – не только из-за рисков блокировки, но и благодаря повышенному вниманию к цифровым следам. В этом контексте массовая зачистка карт – не эпизод, а сигнал: в новой цифровой среде финансовая анонимность быстро превращается в иллюзию.