Казахстанцы все чаще попадают в сети финансовых пирамид и мошенников

Число пострадавших от финансовых пирамид в Казахстане растет, а мошенники разрабатывают все более сложные и продуманные схемы, об этом рассказал начальник Управления противодействия злоупотреблениям Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Максат Шагдаров, передает Kazpravda.kz.

«Существует несколько схем мошенничества. «Классика жанра» – это схема привлечения денег, используемая большинством финансовых пирамид, когда вложения новых привлекаемых участников направляются на выплаты раннее привлеченным вкладчикам. Одна из наиболее часто используемых мошенниками схем для маскировки своей деятельности – работа под видом сетевого маркетинга. И сетевой маркетинг, и финансовые пирамиды имеют иерархическую структуру, программу по привлечению населения, то есть, маркетинговый план, выплату бонусов от продажи продукции или услуги и прочее», — отмечает Максат Шагдаров в интервью на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.

По его словам, мошенники создают все более и более изощренные схемы. В 2020 году в Казахстане выявлено более 100 компаний, имеющих признаки финансовых пирамид. Помимо сетевого маркетинга у мошенников «популярны» схемы потребительских кооперативы, а также инвестирование в некие краткосрочные и долгосрочные проекты.

«Если к сетевому маркетингу уже многие относятся скептически, то предложения приобрести недвижимость с невысоким первоначальным взносом очень заманчивы. Активизировались компании, оказывающие помощь в накоплении денег на покупку недвижимости, автомобиля и другого дорогостоящего имущества. Они предлагают сделать взнос в накопительную программу, он небольшой в сравнении с суммой накопления. К примеру, участник вкладывает 800 долларов на шесть месяцев, по окончании которых получает вознаграждение в размере 19 200 долларов. На сумму вознаграждения может влиять количество приглашенных участников и сумма их вложений. Также существуют программы, предусматривающие выплату вознаграждения в размере от 200% и выше, при этом, основным условием является то, что участник передает права или оставляет в залог имущество. И это – повод насторожиться и заподозрить наличие финансовой пирамиды», — отметил представитель агентства.

По его словам, стоит опасаться также предложений членства в различных элитных клубах, которые предлагают круизы, путевки, путешествия, обучение по созданию и продвижению бизнеса, маркетинга, инвестиций, копирайтинга. Также появляются клубы с «тайными знаниями», где участников обучают хиромантии, астрономии, улучшению душевного баланса, психологии, нумерологии, чтению символов, магии и тому подобным вещам. Общая черта таких мошеннических клубов в том, что участнику необходимо привлекать других людей и вносить вступительный взнос в течение определенного срока, в зависимости от программ, от 1-3 до 5-10 лет.

Еще один из инструментов устроителей финансовых пирамид – это платформа для бинарных опционов. Процесс осуществляется следующим образом: организатор через соцсети привлекает физических лиц для обучения операциям на рынке ценных бумаг. Далее после проведения обучения, клиенту предлагается специальная платформа, на которой можно будет совершать операции по покупке и продаже ценных бумаг, операциям с бинарными опционами. Клиент начинает осуществлять операции с использованием демо-счета и платформы, которая создает условия, когда человек может заработать. Далее клиент осуществляет операции с использованием реальных денег. В случаях если клиенту не хватает денежных средств, то он может получать бонусы за каждого приглашенного участника. Большинство данных платформ являются зарубежными, а компании, зарегистрированные на территории РК предоставляют лишь консультационные услуги. При этом платформа заведомо устроена так, чтобы все операции были невыгодны для пользователей.

«Вас должно насторожить, если вам предлагают большую доходность в короткие сроки, просят привлечь несколько участников для того, чтобы получить вознаграждение. Также подозрительны массированные рекламные акции в СМИ и Интернете. Изучите репутацию компании и достоверность предоставляемой ею информации. Все финансовые организации, имеющие право привлекать депозиты, должны иметь лицензию финрегулятора в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. Найдите информацию о владельцах и руководстве компании, а также узнайте, где она зарегистрирована. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована в некой офшорной зоне, то стоит задуматься», — подчеркнул Максат Шагдаров.

По информации Агентства, в Казахстане за последние три года выявлено свыше 180 случаев создания финансовых пирамид. Общая сумма ущерба составила более 8,3 млрд тенге.

Следует запомнить: финансовые пирамиды не относятся к финансовым организациям и не имеют лицензии регулятора на прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических лиц, соответственно не подконтрольны финрегулятору. Необходимо проверять наличие лицензии у организаций на официальном сайте Агентства.

Важно понимать, что вложение денег в нерегулируемые организации сопровождается высоким уровнем риска полной потери своих средств, поскольку взаимоотношения между ее участниками строятся на взаимном доверии, и действия по передаче и концентрации денег осуществляются самими участниками. Поэтому, чтобы не попасть в авантюру, необходимо повышать финансовую грамотность, внимательно читать все документы перед подписанием и консультироваться у специалистов.