«С миру по нитке»: Цеснабанку помогают Нацбанк, правительство и акционеры

В последние недели главным ньюсмейкером в банковском секторе Казахстана является Цеснабанк. Только за первую половину сентября было опубликовано несколько важных сообщений. В каждом из них фигурируют миллиарды тенге.

150 млрд от Нацбанка

5 сентября стало известно, что Цеснабанк вновь получил деньги от Нацбанка. Как сообщил Bloomberg, ему было предоставлено 150 млрд тенге. Однако неясно на каких условиях и в какой форме – сделка не является публичной. Но то, что она произошла, агентству подтвердили четыре источника.

Сумма поддержки в 1,5 раза больше, что была оказана Цеснабанку в рамках госпрограммы оздоровления финсектора. В октябре 2017 года он получил 100 млрд тенге от Нацбанка, выпустив 15-летний облигации с доходностью в 4% годовых.

В банке ситуацию прокомментировали 6 сентября. Тут подтвердили, что заем действительно был, но большая его часть уже погашена.

«В августе 2018 года АО «Цеснабанк» в целях обеспечения дополнительного запаса ликвидности был привлечен краткосрочный заем Национального Банка РК в сумме 150 млрд тенге. Заем привлечен в соответствии с Законом Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности» и нормативными актами НБ РК.

5 сентября 2018 года АО «Цеснабанк» произвел частичное погашение займа на сумму 100 млрд тенге. Оставшаяся часть, включая вознаграждение, будет погашена в ближайшее время», — заверила пресс-служба банка.

Она же отметила, что

проблем в банке нет. Цеснабанк «располагает достаточным объемом ликвидных активов, работает в стабильном режиме,

исполняет пруденциальные нормативы и иные требования регулятора. Также он в полном объеме осуществляет исполнение договорных обязательств по платежным и переводным операциям.

vlast.kz

Не менее 53,9 млрд тенге с биржи

В этот же день, 6 сентября, на Казахстанской фондовой бирже прошли торги облигациями банка. Цеснабанку удалось привлечь в общей сложности 18,6 млрд тенге под 12% годовых. Кто стал покупателем долговых бумаг – не сообщается. Но известно, что спрос на них был со стороны единственного участника.

На 12 сентября было запланировано еще одно размещение облигаций. Банк планировал получить 3,5 млрд тенге. Однако за день до этого в БВУ решили временно отказаться от этой идеи. Торги перенесены на «ближайшее время». При этом сумма выпущенных долговых бумаг может увеличиться – такой вариант рассматривается.

Уже на следующий день, 12 сентября, было объявлено, что Цеснабанк будет продавать не только облигации, но и акции.

На сайте Казахстанской фондовой биржи опубликован документ, в котором отмечается, что

банк готов продать 17,65 млн простых акций по 2000 тг за штуку. Предполагаемая сумма сделки составит 35,3 млрд тг

40 миллиардов от акционеров

Решение о продаже акций было принято Советом директоров 11 сентября. В этот же день пресс-служба банка распространила пресс-релиз, в котором сообщалось о текущей ситуации и ближайших планах Цеснабанка.

Отмечено, что банк работает в стабильном режиме, выполняя все требования регулятора и свои обязательства.

При этом говорится и о важной роли банка в развитии агробизнеса Казахстана

«Банк является активным участником государственных программ по поддержке предпринимательства. В рамках программы «Агробизнес 2020», которая направлена на оздоровление агропромышленного комплекса в Республике Казахстан, с 2013 года банком профинансированы проекты на сумму свыше 219 млрд тенге. Таким образом,

Банк является флагманом среди БВУ в реализации проектов программы «Агробизнес 2020» с долей участия свыше 65%»,

— говорится в сообщении.

Для снижения долговой нагрузки предприятий агропромышленного сектора и улучшения их финансовой устойчивости Цеснабанк и КазАгро в рамках программы «Агробизнес 2020» прорабатывают вопрос увеличения сроков погашения кредитов.

Также банк рассматривает вопрос взаимодействия с АО «Фонд проблемных кредитов»

«В этих условиях с целью дальнейшего усиления позиций банка на финансовом рынке

акционеры в ближайшее время намерены произвести докапитализацию банка за счет собственных средств в размере 40 млрд тенге

Это составит порядка 50% от собственного уставного капитала банка», — добавили в пресс-службе.

450 миллиардов от правительства и Нацбанка

Тема получила развитие спустя всего три дня. 14 сентября вышло совместное заявление правительства РК и Нацбанка, в котором говорится о новых мерах дополнительной поддержки аграрного сектора.

«Главная цель — создать условия для ускоренного роста отрасли в новой реальности, не сбавлять темпов модернизации, расшить имеющиеся «узкие» места.

Среди мер особое внимание уделяется снижению долговой нагрузки предприятий АПК и их долгового бремени.

Инструменты — дедолларизация и реструктуризация требований холдинга Казагро,

использование новых инструментов госпрограммы АПК», — говорится в сообщении.

Пакет мер включает ряд финансовых инструментов, которые напрямую касаются Цеснабанка:

• была отмечена роль БВУ в агропромышленном комплексе республики,
• проработка вопросов рефинансирования валютных кредитов
• и увеличения сроков займов

Словом, все то, о чем ранее писала пресс-служба банка. Но в отличие от последней Нацбанк и правительство сделали акцент на том, сколько будет стоить поддержка агросектора.

«В рамках этой работы правительство и Нацбанк прорабатывают механизм выкупа портфеля сельскохозяйственных кредитов у Цеснабанка на сумму 450 млрд тг.

Это позволит обеспечить финансовое оздоровление предприятий агропромышленного сектора — заемщиков банка, а также усилит финансовую устойчивость Цеснабанка.

Акционеры Цеснабанка примут участие в оздоровлении заемщиков за счет собственных средств

путем докапитализации банка», — говорится в сообщении.

О механизмах финансирования пока не сообщается. Неизвестен ни механизм выкупа (вопрос еще прорабатывается), ни за счет каких средств он будет произведен, ни условия рефинансирования, ни прочие параметры программы дополнительной поддержки. Известны только конечный получатель средств и сумма, которая будет выделена.

Вкладчики уходят, но скоро вернутся

14 сентября в банке сменился председатель правления: Цеснабанк возглавил Ульф Вокурка,

ранее занимавший аналогичный пост в Kazkom. А уже 17 сентября вышло первое интервью, которое руководитель банка дал Forbes.kz. Одной из тем стал заем БВУ у Нацбанка.

Вокурка прокомментировал это следующим образом:

— Как вы наверняка знаете, уже давно обсуждается вопрос сокращения объемов депозитов нацкомпаний в банках второго уровня. В июле-августе текущего года некоторые крупные клиенты банка из числа квазигоссектора одномоментно подали заявки на изъятие значительной части депозитов.

Чтобы исполнить свои обязательства,

Цеснабанк взял краткосрочный заем в Национальном банке на коммерческих условиях

Основную часть этого займа наш банк уже вернул из собственных средств. В таких ситуациях это обычная практика, применяемая коммерческими банками для оперативного привлечения дополнительной ликвидности.

Важно отметить, что

подобные займы Нацбанк выдает только тем, кто соблюдает пруденциальные нормативы регулятора

При этом председатель правления сообщил, что тиражирование новости о займе («Как конфиденциальная коммерческая информация о займе стала доступной из каких-то анонимных источников, а затем была опубликована с явно неверной интерпретацией?») привело к определенным негативным последствиям.

Только в сентябре отток депозитарной базы составил 6%

— Банк подвергся мощному информационному давлению, из-за чего в некоторых регионах и городах возник искусственный ажиотаж. Резко возросло число запросов на досрочное изъятие средств с депозитов. Как вы понимаете,

такими действиями можно дестабилизировать работу любого банка.<…> Конечно, у банка была достаточно напряженная ситуация

В настоящее время реализуется план действий в непредвиденных ситуациях, который у Цеснабанка имеется в соответствии с требованиями регулятора к системам управления рисками любого БВУ.

На прошлой неделе мы были вынуждены в двух-трех филиалах осуществлять выдачу крупных сумм по предварительным заявкам. Если ажиотаж продолжит падать, как это наблюдалось с четверга прошлой недели, в ближайшие дни мы вернемся к исполнению всех клиентских поручений в обычном режиме.

Думаю, все придет в норму уже в ближайшее время, — сообщил Ульф Вокурка

При этом он отметил, что его первоочередная задача – нормализовать работу банка и сохранить доверие клиентов. «Дальше будем пересматривать стратегию развития с прицелом на рост, увеличение доходности. Акционеры хорошо понимают, что нужны новые решения, усиление менеджмента», — добавил председатель правления Цеснабанка.